בעולם של אלטרנטיבות שונות להשקעה, צריך לדעת. לבחור את אופן ההשקעה לפי שני פרמטרים עיקריים: טווח השקעה ונזילות.
ככל שטווח ההשקעה ארוך יותר יכול הלקוח לעמוד בתנודתיות של שוק ההון ובכך לייצר תשואות לאורך זמן.
אך יש לשים לב שנזילות הכסף בכל עת אינה קיימת ברוב מוצרי ההשקעה.
תיק השקעות הינו מוצר נזיל בכל יום מסחר וזאת בניגוד ל פקדונות בנקאיים או מוצרים פנסיונים שונים.
תיק ההשקעות מנוהל בחשבון הבנק של הלקוח, כך שהלקוח יכול לקבל מידע על החשבון בכל עת באתר הבנק בשקיפות מלאה.
בית ההשקעות מקבל מהלקוח ייפוי כוח לפעול במסגרת מגבלות ההשקעה שהוגדרו מראש עם הלקוח וזאת לאחר פגישה אישית לתאום צרכים.
הלקוח יכול לבקש ממנהל התיקים למכור עבורו נירות ערך על מנת שיוכל למשוך כספים מהחשבון ובכל עת הלקוח יכול לבקש לנתק את החשבון ללא התחייבות או קנס.
חשוב לבחור בית השקעות ותיק. בעל מחלקת מחקר פנימית, המעסיק מנהלי השקעות מקצועיים ובעלי ניסיון רב שנים.
ולכן מומלץ לבדוק מראש מי יהיה אמון על ניהול תיק ההשקעות שלכם.
איילת סיניבר, סמנכל השקעות באפסילון.
אומרת כי נאמנות לקוח אינה עניין של מה בכך.
היכולת לשמר לקוח לאורך זמן תלויה בהשקעה בלקוח, מעבר לביצועים , חשוב להשאיר את הלקוח בתמונה, לזום עדכונים ולדעת להרגיע גם בעיתות של משבר. מנהל תיקים הוא סוג של פסיכולוג. התפקיד העיקרי של מנהל תיקים לייצר ללקוח ״שקט נפשי״ .
באפסילון ע"פ איילת סיניבר, כל לקוח מקבל מנהל השקעות אישי המטפל במספר לקוחות מצומצם.
אין האמור מהווה תחליף לייעוץ/ניהול השקעות. על פי כל דין